Está na hora de se livrar desse medo, afinal, a realização da conciliação bancária é imprescindível para que o empreendedor tenha total domínio da situação financeira do seu negócio e, assim, aumente as chances de ter uma empresa de sucesso.

E para provar que a conciliação não é algo de outro mundo, vou lhe contar um segredo: grande parte das pessoas fazem, cotidianamente, um processo parecido com conciliação bancária em seu dia a dia. Está duvidando? Continue comigo, que vou lhe explicar tudo!

O que é conciliação bancária?

Quando você vai ao supermercado fazer compras, normalmente leva uma lista para não se esquecer de nada, certo? E à medida que vai pegando cada item e colocando no carrinho, confere se pegou tudo ou se faltou alguma coisa. Não é assim?

Pois o processo de conciliação é exatamente isso: comparar uma lista de coisas com outro elemento, para conferir se ambos estão de acordo entre si. No exemplo do supermercado, a comparação foi feita entre a lista de compras e o que foi posto no carrinho.

No caso específico da conciliação bancária, trata-se da comparação e integração entre o controle financeiro interno da empresa e os extratos bancários da mesma. Esse processo garante a exatidão de um saldo que foi apurado internamente e ajuda o empresário a ter uma visão ampla da situação financeira do negócio e a evitar surpresas indesejadas, como desvios e erros de lançamentos.

Por que fazer conciliação bancária?

Porque ela traz um enorme ganho de eficiência para o controle das movimentações financeiras da empresa, ajudando a evitar erros na contabilidade. Para que a movimentação contábil de um determinado período seja encerrada, é necessário que os saldos de todas as contas de contabilidade da empresa estejam corretos.

Por isso, os extratos do banco são fundamentais para a realização da conciliação bancária, pois ele funciona como a lista de compras do supermercado, onde consta tudo o que entrou e tudo o que saiu da conta da empresa. Dessa forma, a contabilidade vai conferir se os lançamentos feitos estão “batendo” com os itens que constam no extrato e se os saldos contábeis estão correspondendo exatamente aos saldos reais existentes na data de encerramento.

Por exemplo, se no extrato consta o pagamento de uma conta de telefone, mas essa informação não foi lançada na contabilidade, a conciliação bancária vai possibilitar ver essa falha.

Como realizar a conciliação bancária?

Um software de gestão financeira é fundamental para registrar todas as informações requeridas pela conciliação bancária e evitar erros, o que aconteceria se esse processo fosse feito manualmente. Mas é importante que a equipe seja treinada para utilizá-lo e que os processos de como fazer estejam escritos e acessíveis para o setor incumbido dessa tarefa.

Para lançar as informações bancárias no software, é necessário acessar o home banking da empresa, baixar o extrato em arquivo CNAB e lançar no sistema.

Dessa forma, você visualizará os detalhes dos lançamentos, os valores de cada um dos registros, “bater” essa informação com o extrato do banco e, assim, obter uma visão realista da situação financeira do seu negócio.

Não se esqueça de guardar todos os documentos, como notas fiscais, boletos e extratos bancários, e enviar para a contabilidade.